Куда в первую очередь следует направить пенсионные деньги, если вы накопили 2 миллиона долларов?

🔵 Бесплатные финансовые ресурсы в этом выпуске:
(полные заметки к выпуску и расшифровка) 🔵 Сайт «Ваши деньги — ваше богатство»:
— все наши финансовые ресурсы! Спросите Джо и Большого Эла, блоги, семинары, финансовые руководства и многое другое! 🔵 Смотрите:    • 10 Big Retirement Regrets to Avoid (Before...   🔵 Финансовый план (самостоятельное руководство):
🔵 Запишитесь на бесплатную консультацию с опытным финансовым специалистом:
🔵 Смотрите:    • 6 Signs You Truly Have "Enough" for Retire...   🔵 Спросите Джо и Большого Эла в прямом эфире:
🔵 Подпишитесь:
🔵 Следите за подкастом YMYW:
Сегодня мы играем в «Что раньше» на канале «Ваши деньги, ваши деньги» Подкаст Wealth® № 551 с Джо Андерсоном, сертифицированным финансовым консультантом (CFP®), и Большим Элом Клопайном, сертифицированным бухгалтером (CPA). «Отставной агент и медсестра Рэтчед» из Пенсильвании накопили 2 миллиона долларов и размышляют о порядке вывода средств из пенсионных накоплений. Стоит ли им сначала снять деньги со своего IRA или с налогооблагаемых счетов? «Майк и Кэрол во Флориде» хотят знать, когда и сколько перевести на Roth, но у них также есть гора акций компании. Стоит ли им сначала разобраться с этим? Макки из Флориды 55 лет, и он размышляет, сможет ли он сейчас выйти на пенсию с 2,6 миллиона долларов и некоторыми долгами, но есть и важное первое, что он упускает! Кроме того, Майк из Юты просит Джо и Большого Эла обсудить план по аннуитету в 1,9 миллиона долларов для его 90-летней матери, а Док МакМаффин из Миннесоты интересуется мнением парней о её плане передать родителям ценные активы. Pure Financial Advisors, LLC — зарегистрированный инвестиционный консультант, предоставляющий услуги только за плату и предоставляющий комплексные услуги по планированию выхода на пенсию и управлению инвестициями с оптимизированными налогами тысячам людей по всей стране. 00:00 — Вступление: На этой неделе в подкасте YMYW 00:53 — Как выйти на пенсию в 55 лет, имея 2,6 млн долларов и долги? Для начала, как написать грамотное заявление на получение счёта (Мэкки, Флорида) 03:46 — Последовательность вывода средств с пенсионного счёта: сначала IRA или сначала налогооблагаемый? (Джи-Мэн и Нерс Рэтчед, Пенсильвания) 12:10 — Конверсия Roth против концентрированных акций: что первично? (Майк и Кэрол, Флорида) 29:27 — Что делать с аннуитетом 90-летней мамы в 1,9 млн долларов? (Майк, Юта) 40:59 — Дарить родителям ценные активы — это выгодно с точки зрения налогообложения или рискованно? (Док МакМаффин, Миннесота) 48:27 — Заключение: На следующей неделе в подкасте YMYW ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ: • Услуги инвестиционного консультирования и финансового планирования предоставляются компанией Pure Financial Advisors, LLC, зарегистрированным инвестиционным консультантом. • Pure Financial Advisors LLC не предоставляет налоговые или юридические консультации. Проконсультируйтесь со своим налоговым консультантом или юристом по конкретным вопросам. • Высказанные мнения могут быть изменены без предварительного уведомления и не являются инвестиционными рекомендациями или прогнозированием будущих результатов. • Инвестирование сопряжено с рисками, включая потенциальную потерю основного капитала. Ни одна инвестиционная стратегия не может гарантировать прибыль или защитить от убытков в периоды снижения стоимости. • Вся информация считается полученной из надежных источников; однако мы не гарантируем ее полноту или точность. По мере изменения правил и положений информация может устареть. • Предназначено исключительно для образовательных целей и не является индивидуальной консультацией или гарантией достижения вами желаемого результата. Перед реализацией любых обсуждаемых стратегий проконсультируйтесь с вашими налоговыми и финансовыми консультантами. CFP® — Сертифицированный финансовый планировщик® (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®) выдаётся Советом по стандартам CFP, Inc. Чтобы получить право использовать знак CFP®, необходимо соответствовать требованиям к образованию, опыту работы и этическим нормам, а также сдать комплексный экзамен. Для поддержания сертификата требуется 30 часов повышения квалификации каждые 2 года. AIF® — Аккредитованный инвестиционный фидуциарный управляющий (AIF) присваивается Центром фидуциарных исследований (Center for Fiduciary Studies fi360). Для получения статуса AIF необходимо соответствовать предварительным требованиям, пройти программу обучения и сдать комплексный экзамен. Для поддержания сертификата требуется шесть часов повышения квалификации ежегодно. CPA — Сертифицированный публичный бухгалтер (Certified Public Accountant) — это лицензия, выдаваемая Американским институтом сертифицированных публичных бухгалтеров (American Institute of Certified Publi...