Як НЕ можна знімати гроші з ФОП? 🙋‍♀️ Як не потрапити під Фінмоніторинг

Як правильно вивести кошти з рахунку #ФОП, не сплачуючи зайві #податки та #комісію банку? Розкажу, як не потрапити в поле зору фінмоніторингу в #Україна та вести успішний #бізнес. 📆 Зручний податковий календар →
🕒 0:00 — Вступ #Зроблено 🕒 0:44 — Як можна використовувати кошти з рахунку ФОП 🕒 1:26 — Чи можна використовувати кошти до сплати податків? 🕒 2:19 — Поради 🕒 3:24 — Що робити категорично заборонено 🕒 4:54 — Підстави для фінмоніторингу 🕒 6:03 — Які ліміти розрахунків готівкою ФОП 🕒 8:13 — Істотне збільшення коштів на рахунку ФОП - підстава для фінмоніторингу 🕒 10:02 — Систематичне обнулення рахунку 🕒 10:42 — Як слід використовувати кошти з рахунку ФОП 🕒 12:45 — Як часто можна знімати кошти з рахунку ФОП 🕒 13:33 — Валютні рахунки ФОП та зняття валюти 🕒 15:57 — Чи потрібно відзвітувати, куди витратив гроші з рахунку ФОП ❗️ Консультація Бухгалтера за 50 гривень в Telegram —
📞 Телефонуйте — 0443334032 😈 Читайте Telegram канал —
👀 Зацініть Instagram —   / zrobleno_buhgalter   🧑🏻‍💻 Клацніть на сайт —
📌 Шаблони документів ФОП →
Якщо кошти вже надійшли на Ваш рахунок ФОП, банк вже їх побачив і скажімо так - пропустив. Отже Ви спокійно можете далі розпоряджатися ними, як Вам заманеться. Але є деякі але. Один з улюблених міфів податківців, що кошти з рахунку ФОП можна використовувати лише після сплати податків. Приміром ви ФОП 3 групи отримали дохід у липні, а податки необхідно буде сплачувати аж у жовтні. То що ж тепер чекати 3 місяця і тільки після сплати податків використовувати кошти? Зовсім ні. Насправді — можна використати їх одразу. Закон не забороняє витрачати гроші з рахунку ФОП до сплати податків. Хочете – платіть податки спочатку, хочете – знімайте кошти на життя, податки сплатите пізніше в строки, встановлені законодавством. Головне — не забути про податки взагалі, і залишити на них кошти. А от що робити категорично заборонено, так це переказувати кошти з рахунку ФОП на особисті картки інших фізосіб. Навіть, якщо це Ваші рідні, дружина, дитина чи друг - податкова буде вважати це як дохід цієї фізособи. І мало того, що якщо Ви це зробите, то вам ще один звіт доведеться подавати, про який ви раніше нічого не чули, так вам ще й потрібно буде заплатити додаткові податки. А саме - 18% ПДФО, та 5% військовий збір з цієї суми. Так так, 23 відсотки податку на вітер. Тому що такий закон. Бо податкова вважає це як зарплата працівника. Отже, підсумуємо - переказувати кошти собі на свої картки можна і ніяких податків додатково сплачувати не потрібно. Перераховувати кошти на карти інших фізособ, навіть найближчих родичів, не можна. Якщо це так необхідно зробити, спочатку перекажіть на свою особисту картку, а потім перекажіть на картку дружині, дитині чи другу. У більшості банках при переказі між картками одного банку комісії відсутні. Але не забувайте про правила фінмоніторингу. 1. Коли клієнт намагається обійти встановлений ліміт розрахунків готівкою. 2. Різке збільшення доходу 3. Коли регулярно знімається готівка з рахунку, особливо коли надходження були безготівкові. І особливу підозри викликають обнулення рахунків в кінці дня, тижня або місяця. Ліміти розрахунків готівкою. Нацбанк постановою 148 затвердив, що ФОП має право розрахунку готівкою з іншим ФОП у розмірі 10 000 грн на день. Тобто умовно сьогодні Ви можете заплатити 10 тисяч готівкою одному постачальнику ФОП, 10 тисяч готівкою другому і 10 тисяч третьому. Але не всі 30 тисяч готівкою одному. Для фізичних осіб встановлено інші обмеження - не більше 50 000 грн готівкою за один товар або послугу. Тож якщо Ви кожного дня знімаєте великі суми: приміром 100, 200 тисяч гривень. Такі операції потрапляють в зону інтересу фінмоніторингу. Банк або податкова можуть запитати: «Що Ви робите з такою готівкою?» І пояснення має бути чітким і структурованим. Істотне збільшення коштів. Другий тригер для фінмоніторингу це якщо Ваш дохід різко збільшується. Приміром у Квітні, Травні у Вас був дохід 100 тисяч на місяць, а вже в червні різко став 300, 500 тисяч гривень І одразу — зняття готівкою. Саме це може стати ред флагом для банку, адже дуже походить на схему “обналу”, коли кошти безготівково надходять на рахунки ФОПів, а потім масово знімаються готівкою. Систематичне обнулення рахунку. І третя ситуація - коли Ви обнуляєте рахунки ФОП і знімаєте готівку. Це також подібне до попереднього тригеру. І має ознаки дроблення бізнесу, за який зараз активно взялись податківці. Бо знову ж таки. Це один із способів виведення коштів в обхід податків.