Клиент хочет знать, является ли выход на пенсию сейчас ошибкой (пример из практики)

Ей 61 год, у неё нет долгов, накоплено 655 тысяч долларов, и она задаётся вопросом: можно ли мне выйти на пенсию сейчас или это будет огромной ошибкой? Её новый начальник на 20 лет моложе, и она испытывает скрытую возрастную предвзятость, которую никто не признаёт вслух. Этот пример выхода на пенсию показывает, что происходит, когда выходишь на пенсию в 61, 63 или 65 лет, и какой путь наиболее разумен. Сьюзен всё сделала правильно. Квартира, выкупленная в кредит, 520 тысяч долларов на её счёте 401(k), 65 тысяч долларов на счёте Roth IRA, 70 тысяч долларов на брокерском счёте и небольшая пенсия, начинающаяся с 1100 долларов в месяц. Но разрыв в доходах возникнет ещё за годы до того, как вступят в силу программы социального обеспечения и Medicare. Частная медицинская страховка может стоить 1000 долларов в месяц, а её расходы составляют 4800 долларов в месяц. Математика подсказывает, что да, но интуиция подсказывает: подожди. В этом видео я анализирую три сценария выхода на пенсию, чтобы помочь ей — и любому, кто окажется в подобной ситуации, — принять правильное решение. ТАЙМ-КОДЫ: 00:00 Вступление 00:40 Главный вопрос 02:04 Что не даёт ей спать по ночам 02:48 Выход на пенсию: чьё решение? 03:28 Мы не электронные таблицы 03:40 Что я вижу 04:56 Пример Сьюзен 06:10 Тестирование плана 07:00 Что, если мы отложим выплату социального обеспечения? 07:31 Сьюзен выйдет на пенсию в 61 год? 07:50 Давайте подождём ещё 08:55 Работать дольше на условиях неполной занятости? 10:06 Что меня беспокоит... 11:06 «Тест на стресс» 13:28 Подведение итогов и дальнейшие шаги О КАНАЛЕ: Меня зовут Даррил Розен, MBA, RICP. Более 20 лет я помогаю американцам избежать настоящей пенсионной ловушки: когда у них есть деньги, но они слишком боятся их потратить. Я называю это Зоной сожалений. Этот канал поможет вам выйти на пенсию с уверенностью и без сожалений. ВОВЛЕЧЕНИЕ: Какие предположения или сценарии вы хотели бы увидеть в следующем видео? Делитесь ими в комментариях. Если история Сьюзен оказалась вам полезной, подпишитесь и включите уведомления, чтобы получать больше примеров из жизни пенсионеров.